Redlining

En los Estados Unidos, redlining (esp. "línea roja") es la negación sistemática de varios servicios por agencias del gobierno federal, gobiernos locales, y el sector privado, o directamente o a través del aumento selectivo de precios.​​ Barrios con proporción alta de residentes minoritarios están redlined más a menudo que otros barrios con ingreso familiares y tipos de casas semejantes pero menos residentes minoritarios.​ Aunque los ejemplos más conocidos de redlining negaban servicios financieros, como los bancos o el seguro,​ otros servicios como la asistencia sanitaria o hasta los supermercados​ se han negado a los residentes. Por ejemplo, en negocios de venta como supermercados, la práctica de emplazar tiendas a propósito en lugares pocos prácticos, lejos de los residentes dirigidos, resulta en un efecto de redlining.​ Reverse redlining (redlining al revés) sucede cuando un prestamista o aseguradora se dirige a barrios predominantemente blancos, no para negarles préstamos o seguros a ellos, sino para cobrar más que en un barrio sin redlining, donde hay más competencia.​​ En los 1960s, el historiador John McKnight acuñó el término redlining para describir la práctica discriminatoria de vallar zonas donde los bancos evitaban inversiones debido a la demografía comunitaria.​ Durante el apogeo de redlining, estas prácticas discriminaban más frecuentemente contra barrios urbanos con gente negra. Por ejemplo, en Atlanta en los 1980s, una serie de artículos por reportero investigativo demostraron que bancos a menudo prestaban a blancos con ingreso bajo, pero no prestaban a negros con ingreso medio o alto.​ El uso de listas negras es un mecanismo conectado, también usado por redliners para vigilar a grupos, áreas, y gente a quienes el partido discriminatorio quiere negar negocios, ayuda, o otras transacciones. En la literature académica, redlining se cae bajo el categorio más amplio del racionamiento del crédito.